Доверительное управление инвестициями

Сбалансированная

Сохранить и приумножить

+10,2%

Средняя годовая доходность*

* за период 2016-2024г.

Регулярные выплаты

Акции обеспечивают долгосрочный прирост стоимости портфеля. Облигации обеспечивают регулярный денежный приток средств, который можно или выводить или реинвестировать.

Умеренный риск

Смешанная структура портфеля позволяет уменьшить рыночный риск, свойственный инвестиции только в акции.

Высокая ликвидность активов

Управляющий в короткий срок и с низкими затратами может изменять структуру и состав портфеля в зависимости от конъюнктуры рынка.

Описание стратегии

Цель инвестирования

Получение приращения реальной стоимости капитала при условии отчетливого снижения риска, характерного для рынка акций.

Краткое описание стратегии

Инвестирование в примерно равных долях в акции и облигации российских компаний. Доход формируется как за счет роста цен на акции, так и за счет выплат эмитентами регулярных дивидендов и купонов.

Ожидаемая доходность

превышает процентную ставку по депозитам от 3% до 7%

Допустимый риск

до 25%

Обычно портфель на 50% состоит из акций крупнейших компаний России и на 50% из их облигаций. Управляющий формирует позиции исходя из макроэкономической ситуации, фундаментального анализа, анализа кредитного качества и новостного потока, стремится к разумной диверсификации активов.

Помимо вознаграждения Управляющего существуют расходы на услуги, оказываемые третьими лицами – Московской биржей и Национальным расчетным депозитарием. Размер расходов определяется тарифами указанных организаций и зависит от ряда переменных факторов: частоты сделок, глубины диверсификации портфеля, частоты получения дивидендов, средней стоимости активов самого портфеля.

В процентном выражении к стоимости активов такие расходы ориентировочно могут составлять от примерно 1% в год для договоров, размер активов в которых близок к минимальной сумме инвестирования – 100 000 руб., до примерно 0,3% для договоров с активами порядка 1 млн руб, 0,2% для договоров с активами около 10 млн руб. и 0,1% для договоров с активами порядка 100 млн руб.

Возраст: стратегия не рекомендуется для инвестирования людям старше 70 лет. Для этой категории рекомендуем обратить внимание на стратегии консервативного типа.

Баланс доходов и расходов, наличие иных сбережений: не следует рассчитывать на равномерное и регулярное получение дохода от инвестирования в данную стратегию; доходность по ней распределяется неравномерно, возможны убыточные периоды. Длительность их обычно не превышает 1-2 кварталов, однако следует помнить о том, что основная цель стратегии все же получение дохода на длительных интервалах времени с приемлемым риском, а не равномерность приращения капитала. Инвестирующий в данную стратегию должен иметь возможность обеспечивать привычный для себя образ жизни в течение нескольких кварталов без расчета на получение дохода от этих инвестиций.

Тип стратегии:

Сохранить и приумножить

Риск профиль:

Рациональный

Валюта:

Рубль

Минимальная сумма инвестирования (руб.)

100 000 руб.

Рекомендуемый срок инвестирования (лет)

от 2 лет

Михаил Александрович КоролюкОпыт работы портфельным управляющим с 1999 года.

Стратегия для тех, кто хочет обогнать инфляцию, но не любит тряски по дороге к цели. Облигации в портфеле выполняют функцию рессор, а с ними любое путешествие по плечу.

Михаил Александрович Королюк

Делимся торговыми
идеями
в телеграм-канале

Присоединиться
Отзывы наших клиентов
  • ТОП-3 организаторов IPO 2023*
  • АА+ рейтинг НРА
  • >15 тысяч клиентов
  • >30 лет на
    финансовом
    рынке