Доверительное управление инвестициями

Умеренно консервативная

Максимальная надежность

+9,3%

Средняя годовая доходность*

* за период 2019-2024г.

Равномерный рост капитала

Доходность выше, чем по депозитам

Минимальный порог

Инвестиции от 100 000 руб.

Максимальная надежность

В составе 75% облигаций

Описание стратегии

Цель инвестирования

Получение умеренного приращения реальной стоимости капитала при условии существенного снижения риска, характерного для рынка акций.

Краткое описание стратегии

75% активов инвестируется в облигации российских компаний, что позволяет получить постоянный денежный поток за счет купонных выплат. 25% вкладываются в российские акции, что обеспечивает более высокую доходность.

Ожидаемая доходность

превышает процентную ставку по депозитам до 3%

Допустимый риск

до 15%

Управляющий составляет портфель из облигаций российских эмитентов, кредитный риск которых является незначительным, а доходность выше чем по депозитам. Российские акции выбираются на основании фундаментального и макроэкономического анализов.

Помимо вознаграждения Управляющего существуют расходы на услуги, оказываемые третьими лицами – Московской биржей и Национальным расчетным депозитарием. Размер расходов определяется тарифами указанных организаций и зависит от ряда переменных факторов: частоты сделок, глубины диверсификации портфеля, частоты получения дивидендов, средней стоимости активов самого портфеля.

В процентном выражении к стоимости активов такие расходы ориентировочно могут составлять от примерно 1% в год для договоров, размер активов в которых близок к минимальной сумме инвестирования – 100 000 руб., до примерно 0,3% для договоров с активами порядка 1 млн руб, 0,2% для договоров с активами около 10 млн руб. и 0,1% для договоров с активами порядка 100 млн руб.

Возраст: стратегия не имеет ограничений по возрасту.

Баланс доходов и расходов, наличие иных сбережений: не следует рассчитывать на равномерное и регулярное получение дохода от инвестирования в данную стратегию; доходность по ней распределяется неравномерно, возможны убыточные периоды. Длительность их обычно не превышает 1-2 кварталов, однако следует помнить о том, что основная цель стратегии все же получение дохода на длительных интервалах времени с приемлемым риском, а не равномерность приращения капитала. Инвестирующий в данную стратегию должен иметь возможность обеспечивать привычный для себя образ жизни в течение нескольких кварталов без расчета на получение дохода от этих инвестиций.

Тип стратегии:

Максимальная надежность

Риск профиль:

Умеренно-консервативный

Валюта:

Рубль

Минимальная сумма инвестирования (руб.)

100 000 руб.

Рекомендуемый срок инвестирования (лет)

от 2 лет

Михаил Александрович КоролюкОпыт работы портфельным управляющим с 1999 года.

Это стратегия для тех, кому мала доходность по депозитам, но кто не готов окунуться с головой в мир акций. Небольшая «присадка» акций в портфеле привносит незначительный риск, и, ценой принятия его, мы можем получить большую доходность.

Михаил Александрович Королюк

Делимся торговыми
идеями
в телеграм-канале

Присоединиться
Отзывы наших клиентов
  • ТОП-3 организаторов IPO 2023*
  • АА+ рейтинг НРА
  • >15 тысяч клиентов
  • >30 лет на
    финансовом
    рынке