Умеренно-агрессивная
Заработать
Описание стратегии
Цель инвестирования
Долгосрочное приращение реальной стоимости капитала при условии получения регулярного денежного потока за счет получения дивидендных платежей и купонных выплат с риском меньшим, чем в стратегиях со 100% алокацией в акции.
Краткое описание стратегии
Инвестирование преимущественно в акции крупных и надежных российских компаний. Часть активов (обычно до 25%) инвестируется в корпоративные облигации. Доход формируется как за счет роста цен на акции, так и за счет выплат компаниями регулярных дивидендов и купонов.
Ожидаемая доходность
превышает процентную ставку по депозитам от 3% до 7%
Допустимый риск
до 25%
Помимо вознаграждения Управляющего существуют расходы на услуги, оказываемые третьими лицами – Московской биржей и Национальным расчетным депозитарием. Размер расходов определяется тарифами указанных организаций и зависит от ряда переменных факторов: частоты сделок, глубины диверсификации портфеля, частоты получения дивидендов, средней стоимости активов самого портфеля.
В процентном выражении к стоимости активов такие расходы ориентировочно могут составлять от примерно 1% в год для договоров, размер активов в которых близок к минимальной сумме инвестирования – 100 000 руб., до примерно 0,3% для договоров с активами порядка 1 млн руб, 0,2% для договоров с активами около 10 млн руб. и 0,1% для договоров с активами порядка 100 млн руб.
Возраст: стратегия не рекомендуется для инвестирования людям старше 70 лет. Для этой категории рекомендуем обратить внимание на стратегии консервативного типа.
Баланс доходов и расходов, наличие иных сбережений: не следует рассчитывать на равномерное и регулярное получение дохода от инвестирования в данную стратегию; доходность по ней распределяется неравномерно, возможны убыточные периоды. Длительность их обычно не превышает 1-2 кварталов, однако следует помнить о том, что основная цель стратегии все же получение дохода на длительных интервалах времени с приемлемым риском, а не равномерность приращения капитала. Инвестирующий в данную стратегию должен иметь возможность обеспечивать привычный для себя образ жизни в течение нескольких кварталов без расчета на получение дохода от этих инвестиций.
Тип стратегии:
Заработать
Риск профиль:
Рациональный
Валюта:
Рубль
Минимальная сумма инвестирования (руб.)
1 000 000 руб.
Рекомендуемый срок инвестирования (лет)
от 2 лет
Михаил Александрович КоролюкОпыт работы портфельным управляющим с 1999 года.
Стратегия «Умеренно-агрессивная» предназначена для тех инвесторов, кто хочет достаточно высокой доходности, но не готов к принятию риска рынка акций. 25% доля облигаций в портфеле уменьшает риски и смягчает движение к высокой цели.